Upaya perbankan syariah dalam pencegahan pencucian uang pada Bank Syariah Indonesia Kc Palangka Raya 1

Wardati, Annisa Ridha (2022) Upaya perbankan syariah dalam pencegahan pencucian uang pada Bank Syariah Indonesia Kc Palangka Raya 1. Undergraduate thesis, IAIN Palangka Raya.

Text Skripsi Annisa Ridha W & 1704110216.pdf Download (2MB)

Abstract

Pencucian uang adalah suatu proses atau perbuatan yang bertujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul uang atau harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana yang kemudian diubah menjadi harta kekayaan yang seolah-olah berasal dari kegiatan yang sah. Anti Pencucian Uang (APU) sangat penting diterapkan diseluruh Lembaga Keuangan. Dalam penerapan program APU tentu saja tidak semudah yang dibayangkan karena banyaknya modus yang dilakukan oleh para pelaku tindak pidana tersebut. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui tentang mekanisme penanganan pencucian uang di bank syariah, kemudian upaya dan kendala apa saja yang ada di BSI KC Palangka Raya 1 dalam pencegahan pencucian uang.

Penelitian ini merupakan penelitian lapangan dengan menggunakan metode kualitatif. Adapun subjek dalam penelitian ini ada 2 orang , pertama, Branch Operation & Service Manager dan kedua Customer Service Supervisor di BSI KC Palangka Raya 1. Adapun informan dalam peneitian ini ada 1 orang yaitu nasabah dari BSI KC Palangka Raya 1. Teknik pengumpulan data dalam penelitian ini adalah observasi, wawancara, dan dokumentasi, kemudian dianalisis melalui tahapan data collection, data reduction, data display, dan conclusion drawing, dan pengabsahan data yang dipakai peneliti menggunakan triangulasi sumber.

Hasil penelitian ini dapat disimpulkan bahwa Proses penanganan pencucian uang secara umum tidak ada bedanya dengan penanganan perkara tindak pidana lainnya. hanya saja, dalam penanganan perkara tindak pidana pencucian uang melibatkan satu institusi yaitu PPATK. BSI KC Palangka Raya 1 juga sudah menerapkan program APU sesuai prosedur yang berlaku dan hampir tidak memiliki kendala dalam proses penerapan program ini, hambatan tersebut hanya berasal dari nasabah yang melakukan transaksi diluar profilnya.

ABSTRACT

Money laundering is a process or act that aims to hide or disguise the origin of money or property obtained from the proceeds of a criminal act which is then converted into property that ostensibly comes from legitimate activities. Anti-Money Laundering (AML) is very important to be implemented in all Financial Institutions. In implementing the APU program, of course, it is not as easy as imagined because of the many modes carried out by the perpetrators of these criminal acts. This study aims to find out about the mechanism for handling money laundering in Islamic banks, then what efforts and obstacles exist in BSI KC Palangka Raya 1 in preventing money laundering.

This research is a field research using qualitative methods. The subjects in this study were 2 people, first, Branch Operation & Service Manager and secondly Customer Service Supervisor at BSI KC Palangka Raya 1. As for the informants in this research, there is 1 person, namely a customer from BSI KC Palangka Raya 1. The data collection techniques in this study are observation, interviews, and documentation, then analyzed through the stages of data collection, data reduction, data display, and conclusion drawing, and data validation used by researchers using source triangulation

The results of this study can be concluded that the process of handling money laundering in general is no different from handling other criminal cases. it's just that, in handling money laundering criminal cases involving one institution, namely PPATK. BSI KC Palangka Raya 1 has also implemented the APU program in accordance with applicable procedures and has almost no obstacles in the process of implementing this program, these obstacles only come from customers who make transactions outside their profile.

Actions (login required)

View Item